تاريخ السريان: 17 مارس 2026
يتم تشغيل موقع PapiBet.com بواسطة شركة Genesis Enterprise Ltd، رقم التسجيل 15915، وعنوانها المسجل هو ص. ب. 1212، هامشاكو، موتسامودو، جزيرة أنجوان المتمتعة بالحكم الذاتي، اتحاد جزر القمر، وهي مرخصة بموجب الترخيص رقم ALSI-202503002-FI1.
توضح سياسة «اعرف عميلك» (KYC) هذه كيفية قيام PapiBet بتحديد هوية العملاء والتحقق منها ومراقبتهم وفقًا لـالمتطلبات المعمول بها في مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب والعقوبات والمتطلبات التنظيمية.
نطبق تدابير العناية الواجبة تجاه العملاء لمنع:
• غسل الأموال؛
• تمويل الإرهاب؛
• الاحتيال وسرقة الهوية؛
• انتهاكات العقوبات؛
• الجرائم المالية؛
• إساءة استخدام خدماتنا.
بإنشاء حساب أو استخدام المنصة، يوافق العملاء على الالتزام بهذه السياسة، والشروط والأحكام، وسياسة الخصوصية، وسياسة المقامرة المسؤولة.
نلتزم بإجراءات «اعرف عميلك» (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) بما يتوافق مع القوانين المعمول بها ومتطلبات الترخيص ومعايير الامتثال الداخلية.
يجوز لنا طلب معلومات إضافية، أو إجراء مزيد من التحقق، أو إعادة التحقق من العملاء الحاليين، أو تقييد المعاملات، أو تعليق الخدمات، أو إغلاق الحسابات عندما يقتضي ذلك القانون أو اللوائح أو اعتبارات الأمن أو المخاطر.
قد يتم التحقق في الحالات التالية:
• قبل أو بعد عمليات الإيداع والسحب؛
• أثناء نشاط الحساب؛
• عقب سلوك غير عادي؛
• أثناء المراجعات الدورية؛
• عند إغلاق الحساب.
قد يؤدي عدم تقديم المعلومات المطلوبة إلى تأخيرات أو قيود أو تعليق أو إغلاق دائم للحساب.
نطبق نهجًا قائمًا على المخاطر في التحقق من العملاء ومراقبتهم.
قد تأخذ تقييمات المخاطر في الاعتبار ما يلي:
• بلد الإقامة والجنسية؛
• أنماط المعاملات وطرق الدفع؛
• مصدر الأموال؛
• مصدر الثروة؛
• المهنة والأنشطة التجارية؛
• صفة الشخص المعرّض سياسيًا (PEP)؛
• العقوبات أو النتائج السلبية في وسائل الإعلام.
قد يتم تصنيف العملاء وفقًا لملف المخاطر الخاص بهم، وقد يتم تطبيق إجراءات العناية الواجبة المعززة عند الضرورة.
تظل حسابات العملاء خاضعة للمراجعة المستمرة طوال مدة العلاقة التجارية.
قد نقوم بجمع والتحقق من المعلومات بما في ذلك:
• الاسم الكامل؛
• تاريخ الميلاد؛
• الجنسية؛
• عنوان الإقامة؛
• عنوان البريد الإلكتروني؛
• رقم الهاتف؛
• اسم المستخدم.
• تفاصيل جواز السفر أو بطاقة الهوية الوطنية أو رخصة القيادة؛
• صور التحقق؛
• سجلات الهوية الصادرة عن الحكومة.
• تفاصيل طريقة الدفع؛
• سجلات الإيداع والسحب؛
• معلومات الحساب المصرفي؛
• معلومات محفظة العملات المشفرة؛
• وثائق مصدر الأموال ومصدر الثروة.
• عناوين IP؛
• معرفات الأجهزة؛
• سجل تسجيل الدخول؛
• بيانات تحديد الموقع الجغرافي حيثما يُسمح بذلك؛
• معلومات منع الاحتيال؛
• تقييمات العقوبات والأشخاص المعرّضين سياسيًا (PEP) والمخاطر.
قد نطلب معلومات إضافية عند الضرورة للامتثال للالتزامات القانونية أو التنظيمية.
قد يُطلب من العملاء التحقق من هويتهم وعنوانهم وطرق الدفع الخاصة بهم قبل السماح لهم بالقيام بأنشطة معينة أو إجراء عمليات سحب.
تشمل وثائق الهوية المقبولة ما يلي:
• جوازات السفر السارية المفعول؛
• بطاقات الهوية الوطنية؛
• رخص القيادة؛
• أي وثائق هوية أخرى صادرة عن الجهات الحكومية ومزودة بصورة.
يجب أن تكون الوثائق سارية المفعول وقابلة للقراءة بوضوح ومتوافقة مع المعلومات المقدمة أثناء التسجيل.
قد تشمل وثائق إثبات العنوان ما يلي:
• فواتير المرافق؛
• كشوف الحسابات المصرفية؛
• المراسلات الحكومية؛
• الوثائق الضريبية؛
• سجلات موثوقة أخرى صادرة خلال الأشهر الثلاثة السابقة.
قد يشمل التحقق من وسيلة الدفع ما يلي:
• صور جزئية للبطاقات المصرفية تظهر الأرقام المسموح بها فقط؛
• دليل ملكية المحفظة الإلكترونية؛
• كشوف الحسابات المصرفية؛
• التحقق من محفظة العملات المشفرة.
قد يُطلب إجراء التحقق:
• قبل السحب الأول؛
• عند بلوغ حدود المعاملات المحددة؛
• عند استخدام وسائل دفع متعددة؛
• عند اكتشاف نشاط غير عادي؛
• في أي وقت يقتضيه القانون أو الضوابط الداخلية.
قد تظل عمليات السحب معلقة حتى يتم استيفاء متطلبات التحقق.
يجب على العملاء استخدام طرق الدفع المسجلة بأسمائهم.
يُحظر عمومًا إجراء عمليات الإيداع والسحب عبر أطراف ثالثة ما لم يتم الموافقة عليها بشكل خاص من قِبل فريق الامتثال لدينا.
قد يؤدي عدم الامتثال إلى إلغاء المعاملات أو فرض قيود على الحساب أو إغلاقه.
قد يتم تطبيق العناية الواجبة المعززة في حالات تشمل:
• المعاملات ذات القيمة العالية؛
• النشاط غير المعتاد في الحساب؛
• الولايات القضائية عالية المخاطر؛
• الأشخاص المعرّضون سياسيًا (PEP)؛
• المخاوف المتعلقة بالعقوبات؛
• عدم اليقين بشأن مصدر الأموال؛
• متطلبات منع الاحتيال.
قد تشمل الإجراءات الإضافية ما يلي:
• وثائق إضافية؛
• إجراءات تحقق مستقلة؛
• مراقبة معززة للمعاملات؛
• مراجعات دورية؛
• موافقات من كبار مسؤولي الامتثال.
قد نطلب أدلة تؤكد المصدر القانوني للأموال أو الثروة المتراكمة المستخدمة على المنصة.
قد تشمل المستندات الداعمة ما يلي:
• كشوف الرواتب؛
• سجلات التوظيف؛
• وثائق ملكية الأعمال التجارية؛
• الإقرارات الضريبية؛
• سجلات الاستثمار؛
• اتفاقيات بيع العقارات؛
• وثائق الميراث؛
• السجلات المصرفية.
قد يؤدي عدم إثبات شرعية الأموال إلى فرض قيود أو إجراء مراجعات إضافية أو إنهاء الحساب.
نجري فحصًا للتحقق من الأشخاص المعرضين سياسيًا، والتعرض للعقوبات، والولايات القضائية المحظورة.
قد تُطبق المراقبة المعززة على:
• الأشخاص المعرّضون سياسيًا (PEP) المحليون والأجانب؛
• أفراد الأسرة والمقربون؛
• الأفراد المرتبطون بالكيانات الخاضعة للعقوبات؛
• العملاء من الولايات القضائية عالية المخاطر.
قد نرفض التسجيلات، أو نقيد المعاملات، أو نعلق الحسابات، أو ننهي العلاقات في حالة ظهور مخاوف تتعلق بالامتثال.
لا يجوز للعملاء الخاضعين لعقوبات سارية أو المقيمين في ولايات قضائية محظورة الوصول إلى خدماتنا.
عند الضرورة، قد يُطلب من العملاء الكشف عن معلومات الملكية المستفيدة.
قد نطلب:
• إقرارات الملكية؛
• سجلات الشركات؛
• وثائق الصناديق الاستئمانية؛
• معلومات عن حصص المساهمة؛
• أدلة على السيطرة على الأصول أو طرق الدفع.
قد يؤدي عدم تقديم معلومات مرضية إلى فرض قيود على الحساب أو إغلاقه.
بصفتنا منصة إلكترونية، قد نستخدم أنظمة التحقق الإلكتروني ومزودي خدمات من أطراف ثالثة.
قد تشمل طرق التحقق ما يلي:
• التحقق من قواعد البيانات؛
• بصمة الجهاز؛
• تحليل عنوان IP؛
• التحقق البيومتري؛
• التحقق عبر صورة السيلفي وفحص الحيوية (Liveness Check)؛
• فحص قوائم العقوبات؛
• أنظمة منع الاحتيال.
لا يحد التحقق الإلكتروني من حقنا في طلب وثائق إضافية.
تظل حسابات العملاء خاضعة للمراقبة المستمرة، بما في ذلك:
• نشاط المعاملات؛
• استخدام الجهاز؛
• التناقضات الجغرافية؛
• الكشف عن الحسابات المتعددة؛
• تقييمات المخاطر المحدثة.
يجوز لنا طلب إعادة التحقق في أي وقت.
يجوز لنا تأخير أو رفض أو تعليق أو تقييد أو الإبلاغ عن المعاملات التي تنطوي على سلوك غير قانوني مشتبه به.
ومن الأمثلة على ذلك:
• أنماط المعاملات غير المعتادة؛
• التحركات السريعة للأموال؛
• مؤشرات الاحتيال؛
• التناقضات في الهوية؛
• طرق الدفع المشبوهة؛
• المخاوف المتعلقة بالعقوبات.
يجوز لنا إجراء تحقيقات داخلية والتعاون بشكل كامل مع الهيئات التنظيمية والمؤسسات المالية ووكالات إنفاذ القانون والسلطات المختصة.
وحيثما يقتضي القانون ذلك، قد يُحظر علينا إبلاغ العملاء بشأن عمليات مراجعة الامتثال أو التحقيقات أو التقارير التنظيمية.
يُحظر تمامًا الوصول إلى خدماتنا على:
• الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن ثمانية عشر (18) عامًا؛
• الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن السن القانونية للمقامرة في ولايتهم القضائية؛
• الأفراد الذين يستخدمون هويات مزورة أو مستندات مزورة.
وتشمل الانتهاكات الجسيمة ما يلي:
• سرقة الهوية؛
• تقديم معلومات كاذبة؛
• المستندات المزورة أو المعدلة؛
• التحايل على إجراءات التحقق.
قد يؤدي عدم إتمام إجراءات التحقق أو تقديم معلومات دقيقة إلى:
• تأخير عمليات السحب؛
• فرض قيود على الحساب؛
• تعليق الخدمات؛
• إغلاق الحساب بشكل دائم؛
• احتجاز الأموال أو إعادتها أو مصادرتها حيثما يسمح القانون بذلك.
قد يتم الاحتفاظ بسجلات تعريف العملاء ووثائق التحقق وسجلات المعاملات ومواد الامتثال لمدة لا تقل عن خمس (5) سنوات بعد انتهاء العلاقة التجارية، أو لفترة أطول حيثما يقتضي القانون ذلك.
قد يتم حذف المعلومات بشكل آمن أو إخفاء هويتها أو أرشفتها بعد انتهاء فترات الاحتفاظ المعمول بها.
تتم معالجة معلومات العملاء وحمايتها وفقًا لـسياسة الخصوصية الخاصة بنا وقوانين حماية البيانات المعمول بها ومعايير القطاع.
قد يتم الكشف عن المعلومات للجهات التنظيمية أو المؤسسات المالية أو مقدمي الخدمات أو وكالات إنفاذ القانون أو السلطات القضائية حيثما يقتضي القانون ذلك أو يكون ضروريًا لأغراض الامتثال.
يجوز لنا تعديل هذه السياسة في أي وقت لتعكس التطورات القانونية أو التنظيمية أو المتعلقة بالتراخيص أو التشغيلية.
يحل أحدث إصدار منشور على موقعنا الإلكتروني محل جميع الإصدارات السابقة ويصبح ساري المفعول فور نشره.
نحث العملاء على مراجعة هذه السياسة بشكل دوري.
يمكن توجيه الأسئلة المتعلقة بـسياسة «اعرف عميلك» (KYC) هذه أو مسائل الامتثال إلى:
فريق الدعم
البريد الإلكتروني: [email protected]
يمكن تقديم استفسارات إضافية بشأن الامتثال من خلال قنوات الاتصال المتاحة على الموقع الإلكتروني الرسمي للشركة.
قد يتم نشر سياسة «اعرف عميلك» (KYC) هذه بعدة لغات. في حالة وجود أي تباين، تكون النسخة باللغة الإنجليزية هي المرجع المعتمد.
PapiBet.com يتم تشغيله بواسطة Genesis Enterprise Ltd، المسجلة تحت رقم 15915، ويقع عنوانها المسجل في PO Box 1212, Hamchako, Mutsamudu, Autonomous Island of Anjouan, Union of Comoros. Genesis Enterprise Ltd مرخصة وخاضعة للتنظيم والرقابة من قبل حكومة Autonomous Island of Anjouan, Union of Comoros بموجب الترخيص رقم ALSI-202503002-FI1. تُقدَّم خدمات الألعاب لأغراض الترفيه فقط. تنطوي المقامرة على مخاطر وقد تؤدي إلى خسائر مالية. يجب أن يكون عمر اللاعبين 18 عاماً أو أكثر، وتقع على عاتقهم مسؤولية التأكد من أن المشاركة في المقامرة عبر الإنترنت مسموح بها وفقاً للقوانين المعمول بها في نطاق ولايتهم القضائية. يرجى اللعب بمسؤولية. لمزيد من المعلومات، يرجى زيارة صفحة اللوائح.
إشعار ملفات تعريف الارتباط
يستخدم PapiBet ملفات تعريف الارتباط لتحسين تجربتك والامتثال للمتطلبات القانونية. لمزيد من المعلومات، يرجى الاطلاع على سياسة ملفات تعريف الارتباط. بالنقر على”قبول“ أو الاستمرار في التصفح، فإنك توافق على استخدامنا لملفات تعريف الارتباط.
