Политика PapiBet «Знай своего клиента» (KYC)

Дата вступления в силу: 17 марта 2026 г.

Сайт PapiBet.com управляется компанией Genesis Enterprise Ltd, регистрационный номер 15915, с юридическим адресом: PO Box 1212, Hamchako, Mutsamudu, Автономный остров Анжуан, Союз Коморских Островов, и имеет лицензию № ALSI-202503002-FI1.

1. Введение и цель

Настоящая Политика KYC объясняет, как PapiBet идентифицирует, проверяет и осуществляет мониторинг клиентов в соответствии с применимыми требованиями в области противодействия отмыванию денег, финансированию терроризма, санкциям и нормативным требованиям.

Мы применяем меры надлежащей проверки клиентов (CDD) для предотвращения:

• отмывания денег;
• финансирования терроризма;
• мошенничества и кражи личных данных;
• нарушений санкций;
• финансовых преступлений;
• злоупотребления нашими услугами.

Регистрируя аккаунт или используя Платформу, клиенты соглашаются соблюдать настоящую Политику, Условия и положения, Политику конфиденциальности и Политику ответственной игры.

2. Регуляторное соответствие и право на проведение проверок

Мы применяем процедуры «Знай своего клиента» (KYC) и противодействия отмыванию денег (AML) в соответствии с применимым законодательством, лицензионными требованиями и внутренними стандартами комплаенса.

Мы можем запрашивать дополнительную информацию, проводить дополнительную проверку, повторно проверять существующих клиентов, ограничивать транзакции, приостанавливать предоставление услуг или закрывать аккаунты, если это требуется в соответствии с законодательством, нормативными актами, соображениями безопасности или рисками.

Проверка может проводиться:

• до или после пополнения и снятия средств;
• во время активности на аккаунте;
• после обнаружения необычного поведения;
• в ходе периодических проверок;
• при закрытии аккаунты.

Непредоставление запрошенной информации может привести к задержкам, ограничениям, приостановке обслуживания или постоянному закрытию аккаунты.

3. Оценка рисков и комплексная проверка клиентов

Мы применяем подход, основанный на оценке рисков, к проверке и мониторингу клиентов.

При оценке рисков могут учитываться:

• Страна проживания и гражданство;
• Характер транзакций и способы оплаты;
• Источник средств;
• Источник состояния;
• Профессия и вид предпринимательской деятельности;
• Статус политически значимого лица (PEP);
• Санкции или негативные публикации в СМИ.

Клиенты могут быть классифицированы в соответствии с их профилем риска, и при необходимости может применяться усиленная надлежащая проверка (EDD).

Счета клиентов подлежат постоянному пересмотру на протяжении всего срока деловых отношений.

4. Информация, которую мы собираем

Мы можем собирать и проверять следующую информацию:

Личная информация

• Полное имя;
• Дата рождения;
• Гражданство;
• Адрес проживания;
• Адрес электронной почты;
• Номер телефона;
• Имя пользователя.

Идентификационная информация

• Данные паспорта, национальной идентификационной карты или водительского удостоверения;
• Фотографии для подтверждения личности;
• Документы, удостоверяющие личность, выданные государственными органами.

Финансовая информация

• Данные о способе оплаты;
• Отчеты о пополнениях и снятии средств;
• Информация о банковском аккаунте;
• Информация о криптовалютном кошельке;
• Документация об источниках средств и источнике состояния.

Техническая информация и информация о соблюдении нормативных требований

• IP-адреса;
• Идентификаторы устройств;
• История входов в систему;
• Данные геолокации, если это разрешено;
• Информация по предотвращению мошенничества;
• Санкции, политически значимые лица (PEP) и оценки рисков.

При необходимости мы можем запросить дополнительную информацию для соблюдения юридических или нормативных обязательств.

5. Проверка личности, адреса и способов оплаты

От клиентов может потребоваться подтвердить свою личность, адрес и способы оплаты, прежде чем им будет разрешено осуществлять определенные действия или выводить средства.

Допустимые документы, удостоверяющие личность, включают:

• Действительные паспорта;
• Национальные удостоверения личности;
• Водительские права;
• Другие удостоверения личности с фотографией, выданные государственными органами.

Документы должны быть действительными, четко читаемыми и соответствовать информации, предоставленной при регистрации.

Документы, подтверждающие адрес, могут включать:

• Счета за коммунальные услуги;
• Выписки из банковских аккаунтов;
• Официальную корреспонденцию от государственных органов;
• Налоговые документы;
• Другие достоверные документы, выданные в течение последних трех месяцев.

Проверка способа оплаты может включать:

• Частичные изображения банковских карт, на которых видны только разрешенные цифры;
• Подтверждение владения электронным кошельком;
• Выписки с банковского аккаунты;
• Проверку криптовалютного кошелька.

Проверка может потребоваться:

• Перед первым выводом средств;
• При достижении пороговых значений транзакций;
• При использовании нескольких способов оплаты;
• При обнаружении необычной активности;
• В любое время, предусмотренное законодательством или внутренними контрольными процедурами.

Вывод средств может оставаться в статусе «ожидание» до тех пор, пока не будут выполнены требования по верификации.

6. Платежи от третьих лиц

Клиенты должны использовать способы оплаты, зарегистрированные на их собственное имя.

Пополнение аккаунты и вывод средств от имени третьих лиц, как правило, запрещены, за исключением случаев, когда это специально одобрено нашей службой комплаенс.

Несоблюдение данного требования может привести к отмене транзакций, ограничению доступа к аккаунту или его закрытию.

7. Усиленная надлежащая проверка клиентов (EDD)

Усиленная надлежащая проверка клиентов (EDD) может применяться в следующих ситуациях:

• Транзакции на крупные суммы;
• Необычная активность на аккаунте;
• Юрисдикции с высоким уровнем риска;
• Политически значимые лица (PEP);
• Вопросы, связанные с санкциями;
• Неясности относительно источника средств;
• Требования по предотвращению мошенничества.

Дополнительные меры могут включать:

• Дополнительную документацию;
• Независимые процедуры проверки;
• Усиленный мониторинг транзакций;
• Периодические проверки;
• Утверждение со стороны руководства по вопросам комплаенса.

8. Источник средств и источник состояния

Мы можем запросить документы, подтверждающие законное происхождение средств или накопленного состояния, используемых на Платформе.

К подтверждающим документам могут относиться:

• Расчетные листы по заработной плате;
• Документы, подтверждающие трудоустройство;
• Документы о владении бизнесом;
• Налоговые декларации;
• Документы об инвестициях;
• договоры купли-продажи недвижимости;
• документы о наследовании;
• банковские выписки.

Неспособность подтвердить законность происхождения средств может привести к введению ограничений, дополнительным проверкам или закрытию аккаунты.

9. Политически значимые лица (PEP), санкции и юрисдикции, подпадающие под ограничения

Мы проводим проверку на наличие политически значимых лиц (PEP), подверженность санкциям и юрисдикции, подпадающие под ограничения.

Усиленный мониторинг может применяться к:

• национальным и иностранным PEP;
• членам семьи и близким лицам;
• физическим лицам, связанным с организациями, подпадающими под санкции;
• клиентам из юрисдикций с высоким уровнем риска.

В случае возникновения сомнений относительно комплаенса мы оставляем за собой право отклонять заявки на регистрацию, ограничивать транзакции, приостанавливать действие аккаунтов или прекращать отношения с клиентами.

Клиенты, в отношении которых действуют применимые санкции или проживающие в запрещенных юрисдикциях, не могут пользоваться нашими услугами.

10. Бенефициарное владение

При необходимости от клиентов может потребоваться раскрытие информации о бенефициарном владении.

Мы можем запросить:

• Декларации о владении;
• Корпоративную документацию;
• Документацию по трастам;
• Информацию о владении акциями;
• Доказательства контроля над активами или способами оплаты.

Непредоставление удовлетворительной информации может привести к ограничению доступа к аккаунту или его закрытию.

11. Электронная верификация и постоянный мониторинг

Как онлайн-платформа, мы можем использовать системы электронной верификации и услуги сторонних поставщиков.

Методы верификации могут включать:

• Проверку по базам данных;
• Идентификацию устройства по отпечатку;
• Анализ IP-адреса;
• Биометрическую верификацию;
• Проверку с помощью селфи и проверку присутствия (liveness check);
• Проверку на наличие санкций;
• Системы предотвращения мошенничества.

Электронная верификация не ограничивает наше право запрашивать дополнительную документацию.

Учетные записи клиентов подлежат постоянному мониторингу, в том числе:

• Транзакционная активность;
• Использование устройств;
• Географические несоответствия;
• Выявление наличия нескольких учетных записей;
• Обновленные оценки рисков.

Мы можем в любое время запросить повторную верификацию.

12. Подозрительная деятельность и отчетность перед регуляторными органами

Мы можем задерживать, отклонять, приостанавливать, ограничивать или направлять сообщения о транзакциях, связанных с подозрением в незаконной деятельности.

К примерам относятся:

• Необычные схемы транзакций;
• Быстрое перемещение средств;
• Признаки мошенничества;
• Несоответствия в идентификационных данных;
• Подозрительные способы оплаты;
• Вопросы, связанные с санкциями.

Мы можем проводить внутренние расследования и в полной мере сотрудничать с регуляторными органами, финансовыми учреждениями, правоохранительными органами и компетентными органами.

В случаях, предусмотренных законом, нам может быть запрещено информировать клиентов о проверках на соответствие требованиям, расследованиях или отчетах в регуляторные органы.

13. Несовершеннолетние, ложная информация и невыполнение процедуры верификации

Доступ к нашим услугам строго запрещен:

• лицам младше восемнадцати (18) лет;
• лицам, не достигшим установленного в их юрисдикции возраста, разрешающего участие в азартных играх;
• лицам, использующим ложные данные о личности или поддельные документы.

К существенным нарушениям относятся:

• Кражу личных данных;
• Предоставление ложной информации;
• Поддельные или измененные документы;
• Обход процедур верификации.

Непрохождение верификации или предоставление неточной информации может привести к:

• Задержкам вывода средств;
• Ограничениям по аккаунту;
• Приостановке предоставления услуг;
• Постоянному закрытию аккаунты;
• Удержанию, возврату или конфискации средств, если это разрешено законом.

14. Хранение записей и защита данных

Записи об идентификации клиентов, документы проверки, история транзакций и комплаенс-материалы могут храниться в течение не менее пяти (5) лет после прекращения деловых отношений или дольше, если это требуется по закону.

По истечении применимых сроков хранения информация может быть безопасно удалена, анонимизирована или архивирована.

Информация о клиентах обрабатывается и защищается в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности, применимыми законами о защите данных и отраслевыми стандартами.

Информация может быть раскрыта регулирующим органам, финансовым учреждениям, поставщикам услуг, правоохранительным органам или судебным органам, если это требуется по закону или необходимо для целей комплаенса.

15. Изменения в Политике

Мы оставляем за собой право вносить изменения в настоящую Политику в любое время с целью отражения изменений в законодательстве, нормативных актах, лицензионных требованиях или операционной деятельности.

Последняя версия, опубликованная на нашем веб-сайте, заменяет все предыдущие версии и вступает в силу с момента публикации.

Клиентам рекомендуется периодически знакомиться с настоящей Политикой.

16. Контактная информация

Вопросы, касающиеся настоящей Политики KYC или вопросов комплаенса, можно направлять по адресу:

Служба поддержки
Электронная почта: [email protected]

Дополнительные запросы по вопросам комплаенса можно направлять через каналы связи, указанные на официальном веб-сайте Компании.

Настоящая Политика KYC может быть опубликована на нескольких языках. В случае каких-либо несоответствий преимущественную силу имеет версия на английском языке.