Política de Conheça Seu Cliente (KYC) da PapiBet

Data de Vigência: 17 de março de 2026

A PapiBet.com é operada pela Genesis Enterprise Ltd, número de registro 15915, com sede registrada na Caixa Postal 1212, Hamchako, Mutsamudu, Ilha Autônoma de Anjouan, União das Comores, e opera sob a Licença nº ALSI-202503002-FI1.

1. Introdução e Finalidade

Esta Política de KYC explica como a PapiBet identifica, verifica e monitora seus clientes em conformidade com os requisitos aplicáveis de prevenção à lavagem de dinheiro, combate ao financiamento do terrorismo, sanções e demais requisitos regulatórios.

Aplicamos medidas de diligência do cliente (Customer Due Diligence - CDD) para prevenir:

• Lavagem de dinheiro;
• Financiamento do terrorismo;
• Fraude e roubo de identidade;
• Violações de sanções;
• Crimes financeiros;
• Uso indevido de nossos serviços.

Ao registrar uma conta ou utilizar a Plataforma, o cliente concorda em cumprir esta Política, os Termos e Condições, a Política de Privacidade e a Política de Jogo Responsável.

2. Conformidade Regulatória e Direito de Verificação

Mantemos procedimentos de KYC (Conheça Seu Cliente) e AML (Prevenção à Lavagem de Dinheiro) em conformidade com a legislação aplicável, os requisitos de licenciamento e nossos padrões internos de compliance.

Poderemos solicitar informações adicionais, realizar verificações complementares, reverificar clientes existentes, restringir transações, suspender serviços ou encerrar contas quando exigido pela legislação ou regulamentação aplicável, ou por motivos de segurança ou gestão de risco.

A verificação pode ocorrer:

• Antes ou depois de depósitos e saques;
• Durante a atividade da conta;
• Após a identificação de comportamento incomum;
• Durante revisões periódicas;
• No encerramento da conta.

A não apresentação das informações solicitadas poderá resultar em atrasos, restrições, suspensão ou encerramento definitivo da conta.

3. Avaliação de Risco e Diligência do Cliente

Adotamos uma abordagem baseada em risco para a verificação e o monitoramento dos clientes.

As avaliações de risco podem levar em consideração:

• País de residência e nacionalidade;
• Padrões de transações e métodos de pagamento;
• Origem dos Fundos (Source of Funds - SoF);
• Origem do Patrimônio (Source of Wealth - SoW);
• Ocupação e atividades comerciais;
• Condição de Pessoa Politicamente Exposta (PEP);
• Sanções ou informações adversas na mídia.

Os clientes poderão ser classificados de acordo com seu perfil de risco, podendo ser aplicadas medidas de Diligência Reforçada (Enhanced Due Diligence - EDD), quando necessário.

As contas dos clientes permanecem sujeitas a análise contínua durante toda a relação comercial.

4. Informações que Coletamos

Podemos coletar e verificar informações, incluindo:

Informações Pessoais

• Nome completo;
• Data de nascimento;
• Nacionalidade;
• Endereço residencial;
• Endereço de e-mail;
• Número de telefone;
• Nome de usuário.

Informações de Identificação

• Dados do passaporte, carteira de identidade nacional ou carteira de motorista;
• Fotografias para fins de verificação;
• Documentos oficiais de identificação.

Informações Financeiras

• Detalhes do método de pagamento;
• Registros de depósitos e saques;
• Informações da conta bancária;
• Informações de carteiras de criptomoedas;
• Documentação relativa à Origem dos Fundos e à Origem do Patrimônio.

Informações Técnicas e de Compliance

• Endereços IP;
• Identificadores de dispositivos;
• Histórico de logins;
• Dados de geolocalização, quando permitido;
• Informações relacionadas à prevenção de fraudes;
• Dados de triagem de sanções, PEPs e avaliações de risco.

Podemos solicitar informações adicionais quando necessário para cumprir obrigações legais ou regulatórias.

5. Verificação de Identidade, Endereço e Métodos de Pagamento

Os clientes poderão ser obrigados a verificar sua identidade, endereço e métodos de pagamento antes que determinadas atividades ou saques sejam autorizados.

Os documentos de identidade aceitáveis incluem:

• Passaportes válidos;
• Documentos nacionais de identidade;
• Carteiras de habilitação válidas;
• Outros documentos oficiais de identificação com fotografia.

Os documentos devem ser válidos, claramente legíveis e consistentes com as informações fornecidas durante o cadastro.

Os documentos aceitos como comprovante de endereço podem incluir:

• Contas de serviços públicos;
• Extratos bancários;
• Correspondências emitidas por órgãos públicos;
• Documentos fiscais;
• Outros documentos confiáveis emitidos nos três meses anteriores.

A verificação do método de pagamento pode incluir:

• Imagens parciais de cartões bancários mostrando apenas os dígitos permitidos;
• Comprovante de titularidade de carteira eletrônica (e-wallet);
• Extratos bancários;
• Verificação de carteira de criptomoedas.

A verificação pode ser exigida:

• Antes do primeiro saque;
• Quando forem atingidos determinados limites de transação;
• Quando forem utilizados múltiplos métodos de pagamento;
• Quando for detectada atividade incomum;
• A qualquer momento, quando exigido por lei ou por nossos controles internos.

Os saques poderão permanecer pendentes até a conclusão dos requisitos de verificação.

6. Pagamentos de Terceiros

Os clientes devem utilizar métodos de pagamento registrados em seu próprio nome.

Depósitos e saques realizados por terceiros são, em regra, proibidos, salvo quando expressamente aprovados por nossa equipe de compliance.

O descumprimento desta regra poderá resultar na reversão de transações, restrições à conta ou encerramento da conta.

7. Diligência Reforçada (EDD)

Medidas de Diligência Reforçada (EDD) poderão ser aplicadas, inclusive, nas seguintes situações:

• Transações de alto valor;
• Atividade incomum na conta;
• Jurisdições de alto risco;
• Pessoas Politicamente Expostas;
• Riscos ou alertas relacionados a sanções;
• Dúvidas quanto à Origem dos Fundos;
• Requisitos de prevenção de fraudes.

Medidas adicionais podem incluir:

• Documentação adicional;
• Procedimentos independentes de verificação;
• Monitoramento reforçado de transações;
• Revisões periódicas;
• Aprovação por responsáveis seniores de compliance.

8. Origem dos Fundos e Origem do Patrimônio

Poderemos solicitar documentos que comprovem a origem lícita dos fundos ou do patrimônio acumulado utilizado na Plataforma.

Os documentos comprobatórios podem incluir:

• Comprovantes de salário ou renda;
• Comprovantes de vínculo empregatício;
• Documentos relativos à participação ou propriedade empresarial;
• Declarações de imposto de renda;
• Registros de investimentos;
• Contratos de venda de imóveis;
• Documentos de herança;
• Registros bancários.

A impossibilidade de comprovar a origem legítima dos fundos poderá resultar em restrições, verificações adicionais ou encerramento da conta.

9. Pessoas Politicamente Expostas, Sanções e Jurisdições Restritas

Realizamos procedimentos de triagem para identificar Pessoas Politicamente Expostas (PEPs), exposição a sanções e vínculos com jurisdições restritas.

Poderá ser aplicado monitoramento reforçado a:

• PEPs nacionais e estrangeiras;
• Familiares e pessoas estreitamente associadas;
• Pessoas vinculadas a entidades sancionadas;
• Clientes de jurisdições de alto risco.

Poderemos recusar cadastros, restringir transações, suspender contas ou encerrar a relação com o cliente quando forem identificados riscos de compliance.

Clientes sujeitos a sanções aplicáveis ou residentes em jurisdições proibidas não poderão utilizar nossos serviços.

10. Beneficiário Final

Quando necessário, os clientes poderão ser obrigados a fornecer informações sobre o beneficiário final.

Podemos solicitar:

• Declarações de titularidade ou participação;
• Registros corporativos;
• Documentação relativa a trusts;
• Informações sobre participação acionária;
• Comprovantes de controle sobre ativos ou métodos de pagamento.

A não apresentação de informações satisfatórias poderá resultar em restrições ou encerramento da conta.

11. Verificação Eletrônica e Monitoramento Contínuo

Como plataforma online, poderemos utilizar sistemas eletrônicos de verificação e prestadores de serviços terceirizados.

Os métodos de verificação podem incluir:

• Verificações em bancos de dados;
• Device fingerprinting (identificação de dispositivos);
• Análise de IP;
• Verificação biométrica;
• Verificações por selfie e prova de vida (liveness);
• Triagem de sanções;
• Sistemas de prevenção de fraudes.

A verificação eletrônica não limita nosso direito de solicitar documentação adicional.

As contas dos clientes permanecem sujeitas a monitoramento contínuo, incluindo:

• Atividade transacional;
• Uso de dispositivos;
• Inconsistências geográficas;
• Detecção de múltiplas contas;
• Avaliações de risco atualizadas.

Poderemos solicitar uma nova verificação a qualquer momento.

12. Atividades Suspeitas e Comunicações Regulatórias

Poderemos atrasar, rejeitar, suspender, restringir ou comunicar às autoridades competentes transações relacionadas a suspeitas de atividade ilícita.

Exemplos incluem:

• Padrões incomuns de transações;
• Movimentação rápida ou atípica de fundos;
• Indicadores de fraude;
• Inconsistências de identidade;
• Métodos de pagamento suspeitos;
• Riscos relacionados a sanções.

Poderemos realizar investigações internas e cooperar integralmente com órgãos reguladores, instituições financeiras, autoridades policiais e demais autoridades competentes.

Quando exigido por lei, poderemos estar impedidos de informar os clientes sobre análises de compliance, investigações ou comunicações efetuadas às autoridades competentes.

13. Menores de Idade, Informações Falsas e Falha na Conclusão da Verificação

O acesso aos nossos serviços é estritamente proibido para:

• Pessoas com menos de dezoito (18) anos de idade;
• Pessoas abaixo da idade legal para participar de jogos de azar ou apostas em sua jurisdição;
• Indivíduos que utilizem identidades falsas ou documentos falsificados.

Violações graves incluem:

• Roubo de identidade;
• Envio de informações falsas;
• Documentos falsificados ou alterados;
• Tentativa de burlar ou contornar os procedimentos de verificação.

A não conclusão da verificação ou o fornecimento de informações inexatas poderá resultar em:

• Atrasos no processamento de saques;
• Restrições à conta;
• Suspensão dos serviços;
• Encerramento definitivo da conta;
• Retenção, devolução ou confisco de fundos, quando legalmente permitido.

14. Retenção de Registros e Proteção de Dados

Registros de identificação dos clientes, documentos de verificação, históricos de transações e demais registros de compliance poderão ser mantidos por, no mínimo, cinco (5) anos após o término da relação comercial, ou por período superior quando exigido por lei.

Após o término dos períodos de retenção aplicáveis, as informações poderão ser excluídas de forma segura, anonimizadas ou arquivadas.

As informações dos clientes são tratadas e protegidas de acordo com nossa Política de Privacidade, a legislação aplicável de proteção de dados e os padrões do setor.

As informações poderão ser divulgadas a órgãos reguladores, instituições financeiras, prestadores de serviços, autoridades policiais ou judiciais quando exigido por lei ou necessário para fins de compliance.

15. Alterações desta Política

Poderemos alterar esta Política a qualquer momento para refletir mudanças legais, regulatórias, de licenciamento ou operacionais.

A versão mais recente publicada em nosso site substituirá todas as versões anteriores e entrará em vigor na data de sua publicação.

Recomendamos que os clientes consultem esta Política periodicamente.

16. Informações de Contato

Dúvidas relacionadas a esta Política de KYC ou a questões de compliance poderão ser encaminhadas para:

Equipe de Suporte
E-mail: [email protected]

Outras questões relacionadas a compliance poderão ser encaminhadas pelos canais de contato disponibilizados no site oficial da Empresa.

Esta Política de KYC poderá ser publicada em vários idiomas. Em caso de divergência ou inconsistência entre as versões, prevalecerá a versão em língua inglesa.