PapiBet Müşterini Tanı (KYC) Politikası

Yürürlük Tarihi: 17 Mart 2026

PapiBet.com, kayıt numarası 15915 olan ve kayıtlı adresi PO Box 1212, Hamchako, Mutsamudu, Anjouan Özerk Adası, Komorlar Birliği olan Genesis Enterprise Ltd tarafından işletilmekte olup, ALSI-202503002-FI1 numaralı lisans kapsamında faaliyet göstermektedir.

1. Giriş ve Amaç

Bu KYC Politikası, PapiBet’in geçerli kara para aklama ile mücadele, terörün finansmanıyla mücadele, yaptırımlar ve düzenleyici gerekliliklere uygun olarak müşterilerin kimliğini nasıl tespit ettiğini, doğruladığını ve faaliyetlerini nasıl izlediğini açıklamaktadır.

Aşağıdakileri önlemek amacıyla müşteri durum tespiti (CDD) tedbirleri uygularız:

• Kara para aklama;
• Terörün finansmanı;
• Dolandırıcılık ve kimlik hırsızlığı;
• Yaptırım ihlalleri;
• Mali suçlar;
• Hizmetlerimizin kötüye kullanılması.

Bir hesap açarak veya Platformu kullanarak müşteriler, bu Politikaya, Şartlar ve Koşullar Gizlilik Politikası, Sorumlu Kumar Politikası,

2. Mevzuata Uyum ve Doğrulama Hakları

Yürürlükteki yasalar, lisans gereklilikleri ve iç uyum standartlarıyla tutarlı KYC ve AML prosedürlerini uygulamaktayız.

Yasa, düzenleme, güvenlik veya risk değerlendirmeleri gerektirdiği durumlarda ek bilgi talep edebilir, daha kapsamlı doğrulama yapabilir, mevcut müşterileri yeniden doğrulayabilir, işlemleri kısıtlayabilir, hizmetleri askıya alabilir veya hesapları kapatabiliriz.

Doğrulama işlemleri şu durumlarda gerçekleştirilebilir:

• Para yatırma ve çekme işlemlerinden önce veya sonra;
• Hesap hareketleri sırasında;
• Olağandışı davranışların ardından;
• Periyodik incelemeler sırasında;
• Hesap kapatma sırasında.

Talep edilen bilgilerin sağlanmaması, gecikmelere, kısıtlamalara, hizmetlerin askıya alınmasına veya hesabın kalıcı olarak kapatılmasına neden olabilir.

3. Risk Değerlendirmesi ve Müşteri Durum Tespiti

Müşteri doğrulama ve izleme süreçlerinde risk temelli bir yaklaşım uyguluyoruz.

Risk değerlendirmelerinde aşağıdakiler dikkate alınabilir:

• İkamet ettiği ülke ve uyruk;
• İşlem kalıpları ve ödeme yöntemleri;
• Fonların kaynağı;
• Servetin kaynağı;
• Meslek ve ticari faaliyetler;
• Siyasi Nüfuz Sahibi Kişi (PEP) statüsü;
• Yaptırımlar veya olumsuz medya bulguları.

Müşteriler risk profillerine göre sınıflandırılabilir ve gerekli durumlarda Geliştirilmiş Müşteri Durum Tespiti (EDD) uygulanabilir.

Müşteri hesapları, iş ilişkisi süresince sürekli olarak gözden geçirilmeye devam eder.

4. Topladığımız Bilgiler

Aşağıdakiler dahil olmak üzere bilgileri toplayabilir ve doğrulayabiliriz:

Kişisel Bilgiler

• Tam ad;
• Doğum tarihi;
• Uyruğu;
• İkamet adresi;
• E-posta adresi;
• Telefon numarası;
• Kullanıcı adı.

Kimlik Bilgileri

• Pasaport, ulusal kimlik kartı veya sürücü belgesi bilgileri;
• Doğrulama fotoğrafları;
• Resmi makamlarca düzenlenmiş kimlik kayıtları.

Finansal Bilgiler

• Ödeme yöntemi bilgileri;
• Para yatırma ve çekme kayıtları;
• Banka hesabı bilgileri;
• Kripto para cüzdanı bilgileri;
• Fon Kaynağı ve Servet Kaynağı belgeleri.

Teknik ve Uyum Bilgileri

• IP adresleri;
• Cihaz tanımlayıcıları;
• Giriş geçmişi;
• İzin verilen durumlarda coğrafi konum verileri;
• Dolandırıcılık önleme bilgileri;
• Yaptırımlar, PEP ve risk değerlendirmeleri.

Yasal veya düzenleyici yükümlülükleri yerine getirmek için gerekli olduğu durumlarda ek bilgi talep edebiliriz.

5. Kimlik, Adres ve Ödeme Doğrulaması

Müşterilerin, belirli işlemlerin veya para çekme işlemlerinin onaylanabilmesi için kimliklerini, adreslerini ve ödeme yöntemlerini doğrulamaları gerekebilir.

Kabul edilebilir kimlik belgeleri şunlardır:

• Geçerli pasaportlar;
• Ulusal kimlik kartları;
• Ehliyetler;
• Devlet tarafından verilmiş diğer fotoğraflı kimlik belgeleri.

Belgeler geçerli, açıkça okunabilir ve kayıt sırasında sağlanan bilgilerle tutarlı olmalıdır.

Adres kanıtı belgeleri şunları içerebilir:

• Faturalar;
• Banka hesap özetleri;
• Resmi yazışmalar;
• Vergi belgeleri;
• Son üç ay içinde düzenlenmiş diğer güvenilir kayıtlar.

Ödeme yöntemi doğrulaması şunları içerebilir:

• Yalnızca izin verilen rakamları gösteren banka kartlarının kısmi görüntüleri;
• E-cüzdan sahipliği kanıtı;
• Banka hesap özetleri;
• Kripto para cüzdanı doğrulaması.

Doğrulama şu durumlarda gerekli olabilir:

• İlk para çekme işleminden önce;
• İşlem eşiklerine ulaşıldığında;
• Birden fazla ödeme yöntemi kullanıldığında;
• Olağandışı faaliyet tespit edildiğinde;
• Yasa veya iç kontroller gerektirdiği herhangi bir zamanda.

Doğrulama gereklilikleri tamamlanana kadar para çekme işlemleri beklemede kalabilir.

6. Üçüncü Taraf Ödemeleri

Müşteriler, kendi adlarına kayıtlı ödeme yöntemlerini kullanmak zorundadır.

Uyum ekibimiz tarafından özel olarak onaylanmadıkça, üçüncü taraflar aracılığıyla yapılan para yatırma ve çekme işlemleri genellikle yasaktır.

Bu kurallara uyulmaması, işlemlerin iptal edilmesine, hesap kısıtlamalarına veya hesabın kapatılmasına neden olabilir.

7. Geliştirilmiş Müşteri Durum Tespiti (EDD)

Geliştirilmiş Müşteri Durum Tespiti (EDD), aşağıdakiler dahil olmak üzere çeşitli durumlarda uygulanabilir:

• Yüksek tutarlı işlemler;
• Olağandışı hesap hareketleri;
• Yüksek riskli yargı bölgeleri;
• Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler;
• Yaptırımlarla ilgili endişeler;
• Fon kaynağına ilişkin belirsizlikler;
• Dolandırıcılık önleme gereklilikleri.

Ek önlemler arasında şunlar yer alabilir:

• Ek belgeler;
• Bağımsız doğrulama prosedürleri;
• Geliştirilmiş işlem izleme;
• Periyodik incelemeler;
• Üst düzey uyum onayları.

8. Fon Kaynağı ve Servet Kaynağı

Platformda kullanılan fonların veya birikmiş servetin yasal kaynağını teyit eden kanıtlar talep edebiliriz.

Destekleyici belgeler şunları içerebilir:

• Maaş bordroları;
• İstihdam kayıtları;
• İşletme sahipliği belgeleri;
• Vergi beyannameleri;
• Yatırım kayıtları;
• Gayrimenkul satış sözleşmeleri;
• Miras belgeleri;
• Banka kayıtları.

Fonların meşruiyetinin kanıtlanamaması, kısıtlamalara, ek incelemelere veya hesabın feshine yol açabilir.

9. Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler, Yaptırımlar ve Kısıtlanmış Yargı Bölgeleri

Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler, yaptırım maruziyeti ve kısıtlanmış yargı bölgeleri konusunda tarama yapıyoruz.

Gelişmiş izleme aşağıdakiler için geçerli olabilir:

• Yurtiçi ve yurtdışı Siyasi Nüfuz Sahibi Kişiler;
• Aile üyeleri ve yakın yakın ilişkili kişiler;
• Yaptırım uygulanan kuruluşlarla bağlantılı kişiler;
• Yüksek riskli yargı bölgelerinden gelen müşteriler.

Uyumla ilgili endişeler ortaya çıktığında hesap açılış başvurularını reddedebilir, işlemleri kısıtlayabilir, hesapları askıya alabilir veya iş ilişkisini sonlandırabiliriz.

Yürürlükteki yaptırımlara tabi olan veya yasaklanmış yargı bölgelerinde ikamet eden müşteriler hizmetlerimize erişemez.

10. Nihai Faydalanıcı (Gerçek Kişi) Bilgileri

Gerekli olduğu durumlarda, müşterilerden nihai faydalanıcı (gerçek kişi) bilgilerini açıklamaları istenebilir.

Aşağıdakileri talep edebiliriz:

• Sahiplik beyanları;
• Şirket kayıtları;
• Tröst belgeleri;
• Hisse sahipliği bilgileri;
• Varlıklar veya ödeme yöntemleri üzerinde kontrol olduğuna dair kanıtlar.

Yeterli bilginin sağlanmaması, hesap kısıtlamalarına veya hesabın kapatılmasına neden olabilir.

11. Elektronik Doğrulama ve Sürekli İzleme

Bir çevrimiçi platform olarak, elektronik doğrulama sistemlerini ve üçüncü taraf sağlayıcıları kullanabiliriz.

Doğrulama yöntemleri şunları içerebilir:

• Veritabanı kontrolleri;
• Cihaz parmak izi analizi;
• IP analizi;
• Biyometrik doğrulama;
• Selfie ve canlılık kontrolleri;
• Yaptırım taraması;
• Dolandırıcılık önleme sistemleri.

Elektronik doğrulama, ek belgeler talep etme hakkımızı sınırlamaz.

Müşteri hesapları, aşağıdakiler dahil olmak üzere sürekli izlemeye tabidir:

• İşlem faaliyetleri;
• Cihaz kullanımı;
• Coğrafi tutarsızlıklar;
• Çoklu hesap tespiti;
• Güncellenmiş risk değerlendirmeleri.

Herhangi bir zamanda yeniden doğrulama talep edebiliriz.

12. Şüpheli Faaliyetler ve Düzenleyici Kurumlara Raporlama

Yasadışı davranış şüphesi bulunan işlemleri geciktirebilir, reddedebilir, askıya alabilir, kısıtlayabilir veya raporlayabiliriz.

Örnekler arasında şunlar yer alır:

• Olağandışı işlem kalıpları;
• Hızlı fon hareketleri;
• Dolandırıcılık göstergeleri;
• Kimlik tutarsızlıkları;
• Şüpheli ödeme yöntemleri;
• Yaptırımlarla ilgili endişeler.

İç soruşturmalar yürütebilir ve düzenleyici kurumlar, finansal kurumlar, kolluk kuvvetleri ve yetkili makamlarla tam işbirliği içinde olabiliriz.

Yasaların gerektirdiği durumlarda, müşterileri uyum incelemeleri, soruşturmalar veya düzenleyici raporlar hakkında bilgilendirmemiz yasaklanabilir.

13. Reşit Olmayanlar, Yanlış Bilgiler ve Doğrulama İşleminin Tamamlanmaması

Aşağıdaki kişilerin hizmetlerimize erişimi kesinlikle yasaktır:

• On sekiz (18) yaşın altındaki kişiler;
• Bulundukları yargı bölgesinde yasal kumar oynama yaşının altında olan kişiler;
• Sahte kimlik veya tahrif edilmiş belgeler kullanan kişiler.

Esaslı ihlaller şunlardır:

• Kimlik hırsızlığı;
• Yanlış bilgi verilmesi;
• Sahte veya tahrif edilmiş belgeler;
• Doğrulama prosedürlerinin atlatılması.

Doğrulama işleminin tamamlanmaması veya doğru bilgilerin sağlanmaması aşağıdaki sonuçlara yol açabilir:

• Para çekme gecikmeleri;
• Hesap kısıtlamaları;
• Hizmetlerin askıya alınması;
• Hesabın kalıcı olarak kapatılması;
• Yasaların izin verdiği durumlarda fonların alıkonulması, iadesi veya müsadere edilmesi.

14. Kayıtların Saklanması ve Veri Koruma

Müşteri kimlik kayıtları, doğrulama belgeleri, işlem geçmişleri ve uyum belgeleri, iş ilişkisinin sona ermesinden sonra en az beş (5) yıl süreyle veya yasaların gerektirdiği durumlarda daha uzun süre saklanabilir.

Bilgiler, ilgili saklama süreleri dolduktan sonra güvenli bir şekilde silinebilir, anonimleştirilebilir veya arşivlenebilir.

Müşteri bilgileri, Gizlilik Politikamız, geçerli veri koruma yasaları ve sektör standartlarına uygun olarak işlenir ve korunur.

Bilgiler, yasal olarak gerekli olduğu veya uyum amaçları için gerekli olduğu durumlarda düzenleyici kurumlara, finansal kurumlara, hizmet sağlayıcılara, kolluk kuvvetlerine veya adli makamlara ifşa edilebilir.

15. Politika Değişiklikleri

Yasal, düzenleyici, lisanslama veya operasyonel gelişmeleri yansıtmak amacıyla bu Politikayı herhangi bir zamanda değiştirebiliriz.

Web sitemizde yayınlanan en son sürüm, önceki tüm sürümlerin yerine geçer ve yayınlandığı anda yürürlüğe girer.

Müşterilerimizin bu Politikayı düzenli aralıklarla gözden geçirmeleri tavsiye edilir.

16. İletişim Bilgileri

Bu KYC Politikası veya uyum konularıyla ilgili sorular aşağıdaki kanallara yönlendirilebilir:

Destek Ekibi
E-posta: [email protected]

Diğer uyum talepleri, Şirketin resmi web sitesinde yer alan iletişim kanalları aracılığıyla iletilebilir.

Bu KYC Politikası birden fazla dilde yayımlanabilir. Herhangi bir tutarsızlık halinde İngilizce dilindeki sürüm esas alınacaktır.